Trimite referat

Stiati ca ...

Napoleon a murit otravit cu arsenic.

› vrei mai mult
Referatele si lucrarile oferite de Clopotel.ro au scop educativ si orientativ pentru cercetare academica.



Spalarea banilor

Materie: Economie
Accesari: 6.884
Download-uri: 1.294
Nota: 5.37 (1621 note)
Am probleme cu acest referat!

1 2 3
4 5 6
7 8 9



Download Referat - Spalarea banilor
Publicitate:

Trimis de Aurel
din 30 Iunie 2008

SPALAREA BANILOR
FENOMEN ECONOMICO-FINANCIAR SI VALUTAR

Introducere. Cuvant inainte.
      Noul mileniu a adus nu doar o accentuata globalizare a pietelor lumii dar si o adancire fara precedent a interdependentelor existente intre economiile nationale. Evident, aceste procese au favorizat dezvoltarea economiei mondiale dar si a crimei organizate transnationale si terorismului. Cresterea neincetata a volumului capitalurilor obtinute in urma activitatilor specifice crimei organizate a determinat o crestere a necesitatii reciclarii acestor fonduri astfel incat s-a ajuns la situatia ingrijoratoare ca liderii lumii interlope si operatorii implicati in spalare de bani sa poata controla si influenta in unele tari ale lumii sectoare importante din economie, finante, politica si administratie. Spalarea banilor proveniti din activitati ilegale afecteaza in mod direct liberul acces la investitii, afecteaza piata muncii legale, desfacerea, consumul dar si productia propriu-zisa.

Problema spalarii banilor a fost abordata,in mod organizat,in continutul Conventiei Natiunilor Unite impotriva traficului ilicit de stupefiante si substante psihotrope,care a fost adoptata la data de 20 decembrie 1988, la Viena,in contextul sensibilizarii comunitatii internationale pentru combaterea traficului de droguri1. Partile semnatare acestei conventii,fiind constiente ca traficul ilicit reprezinta o sursa de castiguri financiare considerabile,care permit organizatiilor criminale transnationale sa penetreze si sa corupa structurile de stat,activitatile comerciale si financiare legitime,cat si societatea la toate nivelurile sale,au adoptat primele masuri de impiedicare a actiunilor de reciclare a fondurilor provenite din comertul cu droguri.
In foarte scurt timp,sursele de bani murdari,la fel si posibilitatile de reciclare a acestora,s-au extins si astfel importante venituri provenind in principal din activitati componente ale economiei subterane sunt infiltrate prin diverse metode in economia reala.

CAPITOLUL I

Spalarea banilor-fenomen economico-financiar si valutar
I.1.Scurt istoric al spalarii banilor
Desigur "spalarea banilor ” nu este o activitate noua,tendinta de ascunde originea ilicita a unor sume si de a conferi acestora o aparenta legalitate si implicit onestitate si respectabilitate posesorilor acestor sume,are origini vechi. Pot fi amintiti in acest context negustorii si camatarii din Evul Mediu care,pentru a ascunde dobanzile primite pentru imprumuturile ce le atribuiau,in conditiile in care biserica catolica interzisese camataria,apelau la o gama variata de trucuri financiare,care corespund in mare parte si azi tehnicilor de reciclare a fondurilor.

Termenul de spalare a banilor a inceput sa fie folosit in anii 1920 cand in SUA unele grupuri infractionale (foarte cunoscuti ar fi Al Capone si Bugsy Moran ) au deschis spalatorii,fie auto,fie de rufe, care aveau rolul de a spala „banii murdari”,in fapt sa –si justifice banii proveniti din diverse activitati criminale. Probabil ca tocmai de la aceste activitati a ramas si denumirea de "money laudering”(spalarea banilor) care in timp a capatat si o consacrare juridica.

In zilele noastre, acestui scop ii folosesc restaurantele fast-food, cazinourile si societatile comerciale ce au la baza numerarul.

Transparenta si starea de sanatate a pietelor financiare sunt elemente cheie in functionarea eficienta a economiilor dar ele pot fi periclitate prin fenomenul spalarii banilor. Obtinerea "banilor negri”,in principal din economia subterana si coruptie,este in general o activitate unanim condamnata,in toate statele lumii,dar procesul de reciclare a fondurilor,prin aspectul inofensiv pe care il imbraca,poate scapa atentiei mai ales pe fondul concurentei dure existente pe piata internationala a capitalurilor.

Spalarea banilor este un proces complicat care parcurge mai multe etape si implica multe persoane si institutii. Reciclarea fondurilor este un proces complex prin care veniturile provenite dintr-o activitate infractionala sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, in scopul de a ascunde provenienta sau dreptul de proprietate asupra profiturilor respective2. Necesitatea de a recicla banii decurge din dorinta de a ascunde o activitate infractionala. Este cea mai periculoasa componenta a economiei subterane si cuprinde: activitatile de productie,distributie si consum de droguri, traficul de arme, traficul de materiale nucleare,furtul de automobile, prostitutia, traficul de carne vie, coruptia, santajul, falsificarea de monede sau alte valori,contrabanda,etc.

Faptele in sine presupun o incadrare strict juridica,dar analizandu-se la nivel de fenomen, se constata ca pericolul social recunoscut de societate este dublat de un pericol economic, la fel de grav, chiar daca este mai putin evident si studiat.

Activitatile criminale, precum traficul de d...

Atentie : Textul de mai sus este doar un preview al referatului, pentru a vedea daca continutul acestui referat te poate ajuta. Pentru varianta printabila care poate sa contina imagini sau tabele apasa butonul de 'download' !!!
Download Referat - Spalarea banilor
X

Raporteaza-ne problema !

Te rugam sa ne spui ce problema ai intampinat cu acest referat. Prin contributia ta acest site va deveni cea mai tare resursa de referate online din Romania. Iti multumim pentru sprijinul acordat!





Clopotel.ro utilizeaza fisiere de tip cookie pentru a personaliza si imbunatati experienta ta pe website-ul nostru. Prin click pe butonul "Accepta" accepti utilizarea modulelor cookie. Daca ai nevoie de mai multe detalii despre cum functioneaza acestea, citeste Politica de confidentialitate